Навчальні практики використання методу встановлення прихованих доходів підозрюваних осіб (FININT)

Abstract

У тезах розглядаються особливості використання фінансової розвідки (FININT) як інструменту виявлення прихованих доходів підозрюваних осіб у діяльності правоохоронних органів. Обґрунтовано значення FININT для протидії організованій злочинності, тероризму, відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню незаконної діяльності та іншим видам транснаціональної злочинності. Висвітлено роль звітів про підозрілу діяльність (SAR) як джерела фінансової інформації та їх значення для кримінального аналізу й розслідування кримінальних правопорушень. Проаналізовано можливості використання FININT для встановлення джерел доходів, фінансових зв’язків, активів, моделей поведінки та прихованих фінансових операцій підозрюваних осіб. Особливу увагу приділено необхідності впровадження спеціалізованих освітніх програм і практичних навчальних методик для підготовки правоохоронців та аналітиків. Запропоновано використання ситуаційних вправ, настільних тренінгів та червоних (оборонно-наступальних) командних вправ як ефективних інструментів формування практичних навичок фінансової розвідки. Зроблено висновок, що розвиток професійної підготовки у сфері FININT сприятиме підвищенню ефективності виявлення та припинення діяльності організованих злочинних і терористичних мереж.

The proceedings examine the specific features of financial intelligence (FININT) as a tool for identifying hidden income of suspected individuals in the activities of law enforcement agencies. The importance of FININT in countering organized crime, terrorism, money laundering, financing of illegal activities, and other forms of transnational crime is substantiated. The role of Suspicious Activity Reports (SARs) as a key source of financial information and their significance for criminal analysis and criminal investigations is highlighted. The study analyzes the potential of FININT for identifying sources of income, financial links, assets, behavioral patterns, and concealed financial transactions of suspected persons. Particular attention is paid to the need for specialized educational programs and practical training methodologies for law enforcement officers and analysts. The use of scenario-based exercises, tabletop training, and red (offensive-defensive) team exercises is proposed as an effective tool for developing practical financial intelligence skills. It is concluded that the development of professional training in the field of FININT will enhance the effectiveness of detecting and disrupting organized criminal and terrorist networks.